Obiettivi
La diffusione nel mercato italiano di aziende di piccola e media dimensione a proprietà familiare pone al centro dell’attenzione il tema della gestione e della continuità nel tempo del patrimonio. Da un lato, gli intermediari finanziari possono cogliere e soddisfare la gamma di fabbisogni che nasce dalla presenza di un "patrimonio complesso" costituito sia dalle componenti tangibili - i valori mobiliari e immobiliari - sia da quelle intangibili, riferite ai legami che si instaurano fra la famiglia e l'impresa.
Dall’altro lato, la famiglia di imprenditori deve proteggere e gestire il capitale economico e quello umano, a fronte dei rischi e delle incertezze, per assicurare continuità e sviluppo al progetto imprenditoriale. Particolare rilievo assume in questa prospettiva anche l'ottimizzazione della variabile fiscale e assicurativo-previdenziale mediante un adeguato tax planning.
Destinatari
Il programma si rivolge a tutti coloro che si occupano dell'attività di Private Banking e di Wealth Management con riferimento al Family Business dal lato della famiglia proprietaria e dal lato degli intermediari finanziari. In questo caso, il target è riferito a banche, intermediari finanziari specializzati e SGR, nonché a consulenti e a studi di commercialisti. L'iniziativa, per le sue finalità, presenta rilevante interesse anche per tutte quelle strutture dedicate di Corporate Banking che presentano una particolare sensibilità al tema della valutazione delle caratteristiche del patrimonio delle famiglie di imprenditori.
Contenuti
La comprensione del Wealth Management: un’attività fra proprietà, famiglia e impresa
- La definizione degli obiettivi dell’attività di Wealth Management nel nuovo contesto di mercato.
- La mappatura del patrimonio rilevante.
- L’individuazione e la gestione dei flussi di ricchezza dalla proprietà all’impresa.
- L’individuazione e la gestione dei flussi di ricchezza dall’impresa alla proprietà.
- La pianificazione fiscale unitaria impresa – proprietà - famiglia.
L’advisory per il governo della proprietà e della famiglia
- La gestione della continuità: la definizione degli equilibri interni alla famiglia.
- La gestione della discontinuità: il global design della successione e della riallocazione del capitale.
- Il sistema di mutuo riconoscimento “ricchezza” e “posizioni di governo” nell’azienda.
- Il tema del patto di famiglia e il raccordo fra scelte familiari e ricadute finanziarie.
L’advisory per la pianificazione fiscale “nell’era post scudo”
- I criteri di fondo della pianificazione fiscale internazionale della ricchezza.
- La mappa delle combinazioni “paesi” – “veicoli” alla luce del concetto di rischio fiscale.
- La gestione del Trust.
- La gestione delle Holding.
- La gestione dei veicoli innovativi (le società multicelle).
L’advisory assicurativa e previdenziale per il rapporto “proprietà-impresa”
- La dimensione assicurativa e previdenziale nel rapporto tra impresa e proprietà.
- La mappa dei bisogni assicurativi e previdenziali.
- Trasferimento e crescita della ricchezza attraverso servizi previdenziali e assicurativi.
- L’utilizzo della leva e della struttura fiscale domestica e cross-border.
Wealth Management e Corporate Finance
- L’utilizzo del corporate finance come strumento di gestione della ricchezza.
- La dinamica della ristrutturazione aziendale nella prospettiva di creazione della ricchezza.
- Le logiche di cessione, di acquisizione e di utilizzo del private equity.
- Il tema del real estate.
L’intero sviluppo del programma prevede l’utilizzo di esempi, simulazioni e modellistica fruibili per i partecipanti.
Attestato
Al termine del programma è previsto il rilascio di un attestato di formazione.
Docenti
